U leest de sectie verbintenissen van uw term sheet. Een van de voorwaarden is het Reporting requirement-convenant. Hier leest u wat het beperkt, waarom de bank het opneemt, en waarop u moet letten voordat u tekent.
Wat de bank meet
Rapportageplaatsen geven aan welke financiële staten en certificaten de kredietnemer aan de kredietverstrekker moet leveren, inclusief formaat, inhoud en deadlines.
Wat dit betekent: Creëert voortdurende administratieve lading. Kan upgraden van boekhoudkundigesystemen vereisen, aannemen van financieel personeel of inschakeling van externe accountants om deadlines te halen.
Waarop letten
Deadlines: doorgaans 30-90 dagen na periodeëinde — kwartaalrapportage is gebruikelijk
Auditplicht: jaarlijkse gecontroleerde staten zijn vaak verplicht, zelfs als niet anders vereist
Nalevingscertificaat: een directeur of CFO moet naleving van convenants formeel certificeren — persoonlijke aansprakelijkheid
Hoe onderhandelen
De meeste convenantvoorwaarden zijn onderhandelbaar in de term sheet fase, voordat de juridische documentatie wordt opgesteld. Let bij het Reporting requirement-convenant op de definitie, de drempel, de testfrequentie en de hersteltermijn. Vraag uw relatiebeheerder welke flexibiliteit er is, en laat uw accountant bevestigen dat het niveau er een is dat uw onderneming comfortabel kan aanhouden. Lees elke regel.
Wat nu te doen
De snelste manier om te zien of een Reporting requirement-convenant — en elke andere voorwaarde — in uw term sheet staat, is Credia het laten lezen. Upload de PDF en u krijgt elk convenant geïdentificeerd en uitgelegd, in heldere taal, in minder dan twee minuten.
Analyseer uw term sheetVeelgestelde vragen
Wat is een Reporting requirement-convenant?
Rapportageplaatsen geven aan welke financiële staten en certificaten de kredietnemer aan de kredietverstrekker moet leveren, inclusief formaat, inhoud en deadlines.
Wat beperkt een Reporting requirement-convenant?
Creëert voortdurende administratieve lading. Kan upgraden van boekhoudkundigesystemen vereisen, aannemen van financieel personeel of inschakeling van externe accountants om deadlines te halen.
Kunt u een Reporting requirement-convenant onderhandelen?
De meeste convenantvoorwaarden zijn onderhandelbaar in de term sheet fase, voordat de juridische documentatie wordt opgesteld. Let bij het Reporting requirement-convenant op de definitie, de drempel, de testfrequentie en de hersteltermijn. Vraag uw relatiebeheerder welke flexibiliteit er is, en laat uw accountant bevestigen dat het niveau er een is dat uw onderneming comfortabel kan aanhouden. Lees elke regel.