U leest de sectie verbintenissen van uw term sheet. Een van de voorwaarden is het Payment routing-convenant. Hier leest u wat het beperkt, waarom de bank het opneemt, en waarop u moet letten voordat u tekent.
Wat de bank meet
Een betalingsdomiciliëring of bankrelatie-covenant vereist dat de kredietnemer een minimumniveau aan transactiebankieren (betalingen, vorderingen, salarisbetalingen) aanhoudt bij de kredietverstrekkende bank. Kan eisen rond factoring-routing omvatten.
Wat dit betekent: Kan niet vrij bankpartners kiezen voor dagelijkse transacties. Het consolideren van bankzaken bij de kredietverstrekker kan betekenen dat betere voorwaarden of diensten van andere banken worden opgegeven. De kredietverstrekker krijgt zicht op kasstromen.
Waarop letten
Minimumpercentage: doorgaans 50–100% van de transactiestroom via de kredietverstrekker
Monitoring: de kredietverstrekker zal naleving via rekeningactiviteit volgen
Gebruikelijk bij ING België, ABN AMRO en Belfius factoring-arrangementen
Hoe onderhandelen
De meeste convenantvoorwaarden zijn onderhandelbaar in de term sheet fase, voordat de juridische documentatie wordt opgesteld. Let bij het Payment routing-convenant op de definitie, de drempel, de testfrequentie en de hersteltermijn. Vraag uw relatiebeheerder welke flexibiliteit er is, en laat uw accountant bevestigen dat het niveau er een is dat uw onderneming comfortabel kan aanhouden. Lees elke regel.
Wat nu te doen
De snelste manier om te zien of een Payment routing-convenant — en elke andere voorwaarde — in uw term sheet staat, is Credia het laten lezen. Upload de PDF en u krijgt elk convenant geïdentificeerd en uitgelegd, in heldere taal, in minder dan twee minuten.
Analyseer uw term sheetVeelgestelde vragen
Wat is een Payment routing-convenant?
Een betalingsdomiciliëring of bankrelatie-covenant vereist dat de kredietnemer een minimumniveau aan transactiebankieren (betalingen, vorderingen, salarisbetalingen) aanhoudt bij de kredietverstrekkende bank. Kan eisen rond factoring-routing omvatten.
Wat beperkt een Payment routing-convenant?
Kan niet vrij bankpartners kiezen voor dagelijkse transacties. Het consolideren van bankzaken bij de kredietverstrekker kan betekenen dat betere voorwaarden of diensten van andere banken worden opgegeven. De kredietverstrekker krijgt zicht op kasstromen.
Kunt u een Payment routing-convenant onderhandelen?
De meeste convenantvoorwaarden zijn onderhandelbaar in de term sheet fase, voordat de juridische documentatie wordt opgesteld. Let bij het Payment routing-convenant op de definitie, de drempel, de testfrequentie en de hersteltermijn. Vraag uw relatiebeheerder welke flexibiliteit er is, en laat uw accountant bevestigen dat het niveau er een is dat uw onderneming comfortabel kan aanhouden. Lees elke regel.